Tem sido cada vez mais comum, criminosos e fraudadores fazerem vítimas através do golpe do boleto. Normalmente esse tipo de crime é feito utilizando um número de CNPJ, mas pode acontecer de diferentes formas e diferentes transações. Tudo com intuito de tirar proveito das vítimas.

Grande parte das pessoas que caem nesses tipos de golpe, possuem pouca informação. Seja por ansiedade e medo acabam realizando os pagamentos, sem perceber que aquilo não passa de um tipo de fraude.

Sendo assim, decidimos elaborar esse artigo para mostrar quais são os tipos de golpe do boleto mais comuns que têm atormentado a população atualmente. Além de mostrar dicas de como se proteger desse tipo de ato criminoso, tanto para quem é pessoa jurídica, quanto pessoa física. Para saber mais, continue lendo.

Qual a importância de se proteger do golpe do boleto?

Existem fraudes e golpes que circulam a população a todo instante. Cada surge um tipo diferente. Sendo assim, é essencial saber como se proteger e evitar o golpe do boleto, para não haver prejuízos financeiros, além de preservar a imagem da sua empresa.

Além das informações que estão em jogo, esse tipo de ato criminoso também pode expor a fragilidade da empresa, causando impactos e prejudicando a reputação da mesma. Sendo assim, as consequências para quem sofre esse tipo de golpe do boleto acaba acarretando em prejuízos financeiros, até danos ao próprio CNPJ.

Com relação aos tipos de condutas ilícitas que acontecem, praticamente todos os danos afetam os sócios. Para conhecer alguns dos principais golpes que acontecem com CNPJ, acompanhe abaixo as fraudes mais conhecidas.

1.     Golpe do boleto por abertura de MEI

Os criminosos que realizam o golpe do boleto, criam sites falsos que inclusive conseguem ser me posicionados nas primeiras páginas do Google. O intuito é fazer com que pessoas que paguem para abrir o MEI (mesmo isso não sendo necessário), e usar esses dados para realizar outros golpes.

O mais importante é ficar atento e reconhecer os procedimentos. Por exemplo, para abrir MEI, não há necessidade de pagar qualquer tipo de boleto ou guia. O processo é gratuito e fácil. Podendo inclusive ser feito sozinho. Não há necessidade de pagar qualquer tipo de taxa.

2.     Boletos falsos

Outros golpistas, costumam atacar de forma diferente. A criação do boleto falso exige que os criminosos abram uma conta PJ nos bancos, e depois façam a troca do nome fantasia da empresa. Colocando o nome de outros bancos.

Dessa forma, eles passam a emitir cobranças para clientes, que acreditam estarem sendo cobrados pela instituição financeira em questão. Do nome fantasia que foi escolhido. Muitos empreendedores iniciantes caem nesse tipo de golpe do boleto, e por isso é preciso ficar muito atento.

3.     Fiscalização falsa

Esse tipo de golpe normalmente envolve uma visita pessoal a empresa. Os criminosos aparecem bem vestidos, se identificam com documentação falsa e anunciam que precisam fazer uma fiscalização. Na sequência, pedem os livros de registro da empresa para verificar o financeiro e assim, vistoriam toda a empresa.

Depois disso, os fraudadores começam a alegar que existem irregularidades que podem vir a fechar a empresa, se uma certa quantia não for paga até determinado tempo. Esse tipo de golpe costuma envolver valores mais elevados, mas é fácil perceber ser uma farsa, quando os próprios criminosos começam a negociar e ir baixando os valores até chegar em algo que o empreendedor pode pagar.

4.     Boleto do Simples Nacional falso

Outro esquema de golpe do boleto que atinge muitas pessoas. A falsificação da Guia de pagamento do Simples Nacional é emitida por criminosos que elaboram um DAS falso, com símbolos e tudo idêntico ao original.

Além disso, alguns criminosos também informam que o pagamento pode ser feito via PIX, o que redireciona o pagamento para a empresa falsa, com nomes semelhantes a “Simples Pagamento Online LTDA”, ou coisas parecidas. O alerta fica, sobre o valor muitas vezes cobrado, que normalmente pode chegar a 225% a mais do valor comum do Simples Nacional.

Como se proteger do golpe do boleto para CNPJ?

Para conseguir ficar fora e não cair no golpe do boleto de alguns desses tipos que foram citados, o mais importante é sempre se atentar a algumas orientações. O Procon (Instituto de Defesa do Consumidor), alega que toda empresa precisa estar atenta a atitudes suspeitas.

Dentre elas estão as consultas que precisam ser realizadas sobre o CNPJ. Para ter certeza de que está pagando algum boleto idôneo e que é verdadeiro, sempre recorra aos dados para consultar se é realmente a empresa que diz ser.

Outra medida que pode ser adotada é sempre consultar a instituição bancária para saber se realmente está sendo cobrado por algo. Se possível, vá pessoalmente até o banco para conversar e verificar qualquer possível dívida em aberto.

Monitore o CNPJ constantemente

Existem muitas ferramentas que possibilitam o monitoramento de dados do NPJ. É essencial ficar por dentro do que acontece com os dados da empresa, por segurança e para evitar cair no golpe do boleto.

Portanto, escolha uma das ferramentas de sua preferência, e acione o alerta para receber notificações sobre que alguém tiver tido acesso aos dados, ou para quando houver algum caso de informações vazadas.

Através de monitoramento, é possível encontrar dívidas, se há realmente alguém ou alguma empresa tentando checar os dados, e assim, fica mais fácil evitar constrangimentos com clientes, fornecedores e empresas parceiras.

Desconfie de associações e sindicatos que façam cobranças

É fundamental ficar atento a todas as cobranças que são realizadas para com a empresa. Como o golpe do boleto pode acontecer de diversas formas, é essencial estar atento as empresas que emitem essas cobranças. Desconfie de qualquer tipo de pagamento solicitado que é feito através da internet. Se possível, consulte um contador e também no digital, para saber se a empresa realmente existe.

O mesmo deve ser feito com procedimentos e com fiscalizações suspeitas. Não permite acesso aos dados financeiros da empresa, para qualquer pessoa que mostre um número de registro. Se possível tente entrar em contato com o órgão governamental responsável e consulte a veracidade da fiscalização.

Além do golpe do boleto, existem outros tipos de golpes falsos que envolvem fiscais e fiscalizações que exigem cobranças indevidas. É preciso ficar atento e sempre checar a veracidade do ato. Caso um fiscal falso entre em contato, o ideal é combinar uma visita posterior e acionar a polícia para que o ato seja pego em flagrante.

Golpe do boleto em pessoa física

Não é somente quem tem CNPJ que está sujeito a sofrer com o golpe do boleto. Pessoas comuns também sofrem com esse tipo de fraude que é recorrente e também faz muitas vítimas atualmente no Brasil.

O maior problema sobre o que acontece nesse meio é que os criminosos normalmente aproveitam a falta de informação das pessoas e passam algum meio de pagamento alternativo para aplicar os golpes.

O golpe do boleto falso é um dos mais conhecidos, e que realmente acontece com pessoas comuns que fazem uma compra e recebem um boleto digital para fazer o pagamento. Mas que na verdade se trata de um boleto falso em que o dinheiro vai parar na conta de outra pessoa. Veja abaixo alguns dos golpes que mais acontecem com pessoas comuns.

1.     Segunda via por e-mail

Quem está acostumado a fazer compras online e comprar produtos, normalmente cai nesse golpe, ao pagar um boleto falso que é emitido como se fosse a segunda via. Normalmente esse boleto falso chega por e-mail, e é essencial tomar cuidado.

Outro ponto a se atentar é que os e-mails chegam junto de algum tipo de aviso, alegando que o pagamento normal teve um erro, e que a segunda guia está sendo enviada para corrigir e fazer o pagamento da compra.

Essas faturas são feitas para ficarem bem parecidas com a original, e é assim que a maioria das pessoas acredita que é original e realiza o pagamento. Portanto, para se proteger, esteja atento a todo e qualquer tipo de compra feita online e só pague uma segunda fatura, caso a primeira tenha vencido. Além disso, faça você mesmo a solicitação da segunda via junto a loja.

2.     Boleto para pagar que chega por e-mail

Esse tipo de golpe geralmente informa que existe um boleto em aberto do cidadão e que ele precisa pagar o mais rápido possível para que a dívida saia do sistema ou para que o nome não vá parar nos órgãos de proteção ao crédito.

Essas ameaças e pedidos de pagamento em caráter de urgência acabam deixando as pessoas apreensivas de que isso possa realmente acontecer, e então, o pagamento é feito. Contudo, outros pontos precisam ser levantados.

Pode ser que ao receber o e-mail, os criminosos também enviem algum link que vai levar a vítima para uma página falsa onde ela irá gerar o boleto falso. Sendo assim, esse golpe do boleto costuma ainda instalar algum vírus no computador que permite invasões e roubos de dados mais importantes.

Existem também alguns tipos de vírus que alteram o código de barras do boleto, fazendo com que ao pagar, o dinheiro vá para uma conta bancária diferente do que realmente deveria ir. Portanto, para se proteger, é preciso estar com o antivírus sempre bem atualizado e nunca clicar em links suspeitos recebidos por e-mail.

3.     Lojas falsas que vendem produtos falsos

O golpe do boleto também costuma pegar vítimas que acessam sites falsos. Os criminosos que realizam esse tipo de ação, normalmente conseguem criar sites idênticos aos originais, e assim, as pessoas acessam, escolhem produtos falsos também e realizam a compra como se estivessem em sites originais e a compra nunca chega.

Para se proteger desse tipo de golpe, é fundamental se atentar aos sites e os locais em que realiza a compra online. Contudo, verifique a reputação da loja, se existe algum tipo de queixa no Reclame Aqui e confira a URL da página, para verificar se ela é segura ou não.

4.     Quitação de dívidas com desconto

Muitos casos de boletos falsos também acontecem com quem têm alguma dívida em aberto. Os criminosos conseguem ter acesso aos dados e nome de alguém que esteja com seus dados no sistema de proteção ao crédito, faz o contato através de um e-mail oferecendo um super desconto para o pagamento da dívida e liberação do nome em restrição.

Esse tipo de golpe do boleto também faz muitas vítimas, principalmente para quem está em busca de resolver sua situação financeira. Portanto, o pagamento é feito e mais uma vez, nada acontece. Mas, nesses casos, desconfie de ofertas com descontos muito altos de dívidas em aberto. Os únicos órgãos que fazem esse tipo de negociação é o Serasa e o SPC que possuem programas como o “Feirão Limpa Nome”.

5.     Golpe do boleto por SMS

Muitas pessoas ainda caem em golpes que são dados através de SMS. Esse é ainda mais comum e costuma fazer vítimas de idade mais avançada e que não entendem muito de tecnologia e não possuem informação.

Normalmente a pessoa recebe um SMS pelo smartphone, alegando que ela possui uma dívida em aberto, muitas vezes até com informações verdadeiras, e com um número de 0800 para que ela entre em contato para negociar.

Nesses casos a vítima acaba ligando, recebe mais um monte de informações falsas pelo telefone e então negocia a falsa dívida. O número do boleto falso é enviado por SMS também, e o pagamento é feito para o criminoso.

Conclusão

O golpe do boleto vai se moldando e de adaptando ao mercado, de acordo com o tipo de situação em que ele dá mais certo. Sendo assim, nos âmbitos e com as vítimas que mais se têm sucesso. Por isso, é fundamental alertar as pessoas para que elas não caiam e se atentem a esse tipo de situação.

Tanto bancos, quanto qualquer instituição financeira não cobra, envia boletos para pagamento ou negocia via e-mail ou SMS. Sempre que receber algum alerta ou aviso sobre isso por algum desses meios, não faça nada. Se houver dúvidas, entre em contato com o seu banco ou com a instituição menciona e confira para saber se não é apenas mais um golpe do boleto.