Tocar um negócio não é fácil e quanto a empresa entra no vermelho aí é que a coisa fica ainda mais complicada. Mas você sabe como estruturar a gestão financeira do seu negócio e ainda evitar que prejuízos constantes aconteçam?

Saber como estruturar a gestão, não só evita problemas financeiros, como também favorece a remediação de imprevistos. Sendo assim, o primeiro passo para sair dessa situação é entender qual a dimensão das dívidas, e assim, estar disposto e se preparar para negociar e trabalhar para pagar o combinado.

A recuperação de um negócio que está passando por percalços leva tempo e exige um planejamento de longo prazo. Muitas vezes, essas etapas são fundamentais para que a recuperação da empresa aconteça. Para saber como construir e estruturar essa gestão financeira com sucesso, continue lendo.

Minha empresa está no vermelho e agora?

Uma empresa pode estar no vermelho por diversos motivos. Seja pela queda das vendas e baixa dos lucros, pelo endividamento quando as despesas e custos superam os ganhos, pela falta de planejamento e investimento, entre outros fatores.

Contudo, de uma forma geral, todos os motivos envolvem a falta de gestão. Portanto, o primeiro passo é analisar e fazer um diagnóstico do problema para tentar resolver. A crise financeira acontece com todo mundo, mas essa não deve ser uma condição permanente do seu negócio.

Para evitar problemas ainda maiores, é essencial aprender como estruturar a gestão financeira para começar a sair do vermelho o mais rápido possível. Acompanhe agora, 10 dias que separamos, para te ajudar a começar a estruturar as finanças da sua empresa.

1.     Definindo a situação da empresa

Encontrou problemas de organização, nas contas e ficou no vermelho? O primeiro passo é definir qual o estado da empresa. Não existe um padrão ou um nome que classifique esse estágio, mas através de uma análise detalhada das contas, é possível começar a traçar uma estratégia para montar a resolução.

Toda solução de problemas nem sempre será a salvação do negócio, é preciso estar aberto a possíveis mudanças na estratégia e no planejamento nesse momento. Contudo, ele precisa existir. Um bom plano de ação te oferece um norte para onde seguir e assim, começar a sair do vermelho o quanto antes.

2.     Corte gastos para estruturar a gestão financeira

Ter um mapeamento dos ganhos e gastos da empresa é essencial para começar a priorizar o que é importante. Quando se está no vermelho, cortar gastos é sempre a primeira medida a ser tomada. Alguns itens devem realmente ser tirados da planilha de despesas para evitar ao máximo o custo com o que não é essencial.

Contas fixas como água, energia, aluguel e telefone, podem ser reduzidas com economia e negociação. Alinhe o que for possível e avise a equipe que a partir daquele momento, é preciso consciência de todos para enxugar as contas.

3.     Separe as contas da pessoa física da pessoa jurídica

Grande parte dos empresários e também pequenos empreendedores se perdem na hora de separar as contas e essa acaba sendo um dos principais motivos que leva a empresa a ficar no vermelho.

As contas pessoais devem sempre ser separadas do financeiro da empresa. Caso isso não aconteça, a gestão financeira pode ir por água abaixo. Retiradas em excesso do caixa da empresa não é benéfico e com o passar do tempo se torna insustentável.

Por isso, é essencial saber separar as contas dos sócios, do que será pago a cada um, e o que é do caixa da empresa. O Pró Labore é algo que deve ser combinado e assim a retirada da empresa acontece uma única vez no mês, em formato de salário aos empresários. Isso é fundamental para ter um negócio que funcione e não quebre com o futuro.

4.     Negocie as dívidas

Quando a empresa está no vermelho, um dos passos a seguir para estruturar a gestão financeira é negociar as dívidas. Entre em contato com credores e busque uma negociação amigável e com valores que caibam no momento.

Estar com o nome da empresa nos órgãos de proteção ao crédito pode comprometer todas as oportunidades futuras do seu negócio. Portanto, quando há dívidas, é essencial ter uma postura proativa e estabelecer prazos e metas para pagar os valores.

Todo empreendedor acaba passando por um momento ou outro mais difícil. Mas isso não pode impedir ou fazer parar o empreendimento. Continue trabalhando para melhorar o faturamento, e negocie para ir colocando toda a situação em ordem aos poucos.

5.     Acompanhe o fluxo de caixa

Para estruturar a gestão financeira da empresa, é necessário começar a acompanhar o fluxo de caixa da empresa. Principalmente quando ela se encontra no vermelho. Ao fazer esse monitoramento, é possível ter noção dos custos e do que pode não estar funcionando.

Confira item por item do que sai e do entra, e aproveite para levantar dados que podem se transformar em uma estratégia. Seja uma nova promoção, uma campanha para gerar um novo produto, encontre oportunidades para melhorar o fluxo de caixa e consequentemente o faturamento.

6.     Estruturar a gestão financeira exige um diagnóstico

Agora que você já está acompanhando todo o fluxo de caixa com bastante atenção e avaliando tudo o que entra e sai, fazer um diagnóstico é essencial para que as primeiras ações sejam tomadas.

Para recuperar a situação da empresa, reduzir os custos, negociar dívidas são passos necessários. Agora chega o momento de avaliar o cenário atual em que a empresa se encontra.

Esse diagnóstico serve para detectar qual será o próximo passo. Falamos no item anterior do insight de elaborar novas campanhas e promoções para aumentar o faturamento. Isso acontece quando temos esse panorama da situação real do nosso negócio.

Mas é a partir do diagnóstico que os objetivos e metas devem ser criados. Trabalhe para criar novas metas e planos para crescer com a empresa. É importante levar a situação atual em consideração, principalmente não sendo um momento propício para investir.

7.     Planejamento

Não há como estruturar a gestão financeira de um negócio sem planejamento. O planejamento é o que leva o gestor a trilhar pelo caminho de uma solução e gere o equilíbrio no seu negócio.

Sendo assim, ao definir as metas e os objetivos que quer alcançar, planejar é a próxima etapa. Como se fosse o passo a passo de uma estratégia. Descubra como dar esse primeiro passo rumo a sair do vermelho e assim, realizar o que deseja para o seu negócio.

Existem diversas diretrizes de gestão que podem ser usadas nesse momento, principalmente quando é necessário recuperar o negócio. A saúde financeira sempre deve estar em primeiro lugar, mas mesmo que esse seja um processo de longo prazo, outros planos podem seguir juntos. Mas sempre, visando o benefício e o crescimento do empreendimento.

8.     Esteja preparado para surpresas

Sabemos o quanto o mercado pode ser imprevisível. Não é novidade nenhuma que ao começar a se planejar para sair do vermelho, estabelecer metas e um plano de ação, algum imprevisto aconteça. A dica aqui é: esteja preparado!

Alguns acontecimentos podem gerar mais custos do que o esperado, um fornecedor que cancela a parceria, ou um cliente grande que desiste da compra, entre vários outros tipos de imprevistos que podem prejudicar os planos da empresa.

O planejamento também deve pensar nesse tipo de situação. Estruturar a gestão financeira da empresa, exige pensar nesses acontecimentos, principalmente sendo algo que possa interromper o funcionamento do negócio.

Fique atento as situações do mercado, preço da inflação, aumento de preços, e qualquer outro fator que possa interferir nos seus planos. Imprevisto a gente sabe que vai acontecer, é apenas uma questão de “quando”.

9.     Tenha parcerias estratégicas

As relações são muito importantes no meio corporativo e no mercado de uma forma geral. Criar parcerias importantes, vão te ajudar a reduzir custos, aprender algo novo, ou até mesmo pedir ajuda quando for necessário.

Sendo assim, honre os compromissos firmados sempre que for combinado. Durante um período de recuperação quando a empresa está no vermelho, realizar parcerias para prestação de serviço sob condições especiais, ou fornecer algo que a empresa precise, são situações que fortalecem o networking.

Portanto, tenha parcerias com fornecedores que entreguem um bom trabalho. Que tenham bons preços e sejam competentes no prazo. Essas relações podem durar um longo tempo e consequentemente um ajuda o outro a crescer.

A rede de confiança e acordos são benéficas também nos momentos difíceis. Mas é essencial ser cordial e honrar com o que é combinado. Firmar acordos e parcerias longas, favorece o momento de recuperação de uma empresa. O que facilita a estruturação da gestão financeira.

10. Reavalie produtos e serviços

Para superar um momento de crise dentro da empresa, fazer tudo o que já foi citado acima, exige também uma reavaliação dos produtos que são oferecidos ao cliente. Quem está comercializando, naturalmente tem um produto ou serviço para oferecer. Sendo assim, descubra se os recursos estão sendo bem aplicados e seguem enxutos para ficarem positivos quanto ao lucro.

Avalie o seu público alvo. Descubra se a sua persona mudou seus hábitos de consumo. É fundamental identificar a demanda durante uma crise e se adaptar ao novo mercado se preciso.

Tenha como prioridade um bom atendimento, mais lucro e uma boa movimentação de caixa. Para isso, troque embalagens para as que forem mais baratas por exemplo (desde que isso não afete o seu produto), ofereça descontos para compras em grande quantidade, tenha versões de seus produtos e serviços, que sejam mais simples e mais econômicas, e assim por diante.

Outro ponto importante é saber valorizar os colaboradores que são eficientes em vender. Muitos empreendedores esquecem de valorizar os funcionários e são eles que estão em contato direto com seu público. Portanto, para que a empresa cresça, é preciso que a equipe vista a camisa e atenda bem o seu cliente, venda mais e se sinta motivado a crescer junto.

Dica bônus para estruturar a gestão financeira da empresa

Trabalhe para aumentar o ticket médio do seu negócio. O que isso quer dizer? De uma forma um pouco mais técnica, uma boa gestão financeira exige tudo isso que foi falado até agora. Mas para que suas projeções continuem sendo de faturar cada vez mais, é preciso aumentar o ticket médio da empresa.

Esse termo diz respeito o cálculo que é realizado entre o valor médio que o seu público gasta na sua empresa. Portanto, ao trabalhar para vender mais e aumentar esse ticket, os lucros também aumentam.

É através dele que os problemas financeiros vão começar a ser superados. Para que isso aconteça, entenda que é importante melhorar a sua variedade de produtos. Entregue algo a mais para o seu cliente sem que isso te custe mais.

Sempre que possível dê descontos em compras de mais unidades. Tenha um programa que estimule a recompra. Os planos fidelidade, ou programas de fidelidade são ótimos para isso, como por exemplo, depois de X compras, a próxima sai com frete grátis, ou o desconto é de 50%.

Descontos progressivos também funcionam e instigam o cliente a sempre comprar mais produtos. Tudo isso vai ajudar a aumentar o faturamento da empresa e consequentemente tirar ela do vermelho. Não basta apenas saber se organizar e estruturar a gestão financeira, também é preciso aprender a faturar mais para que a engrenagem do negócio continue girando.

Conclusão

Ao longo deste artigo te mostramos várias dicas para aprender a começar a estruturar a gestão financeira do seu negócio. Para que isso aconteça de forma eficiente e sustentável é fundamental um planejamento e investimento em conhecimento.

Além disso, se preciso, contrate pessoas especializadas em gestão e financeiro que vão te auxiliar nesse processo de sair do vermelho e voltar a garantir o crescimento da empresa.

Saber se planejar, se dedicar e usar ferramentas próprias para auxiliar durante esse processo é essencial para se reerguer e melhorar a situação. Um bom líder está sempre em busca de conhecimentos que possam agregar para o crescimento tanto pessoal quanto da gestão da empresa. Aposte nisso!